Risikoanalyse

Ethvert foretak, virksomhet, kampanje involvererdet er risiko som kan påvirke det endelige resultatet av deres oppførsel. Implementering av forretningsstrategi innebærer endring av rettigheter, plikter og forpliktelser for gründere, den mulige forekomsten av uventede og ikke tidligere brukt prosesser, samt andre konsekvenser.

For å velge et sett med handlinger forOppnåelse av resultatet av aktiviteten, er det nødvendig å ta hensyn til mulig påvirkning av bivirkninger, slik at den tiltenkte hendelsen ikke mister sin betydning. Eventuelle taktiske (strategiske) ordninger må underkastes risikoanalyse før søknaden for å minimere sistnevnte.

Risikoanalysen av et foretak (selskap) begynner medderes vurderinger. For dette er det nødvendig å velge en vurderingsmetode som må oppfylle sikkerhetskravene til en bestemt type aktivitet og lovlige regulatorer av denne aktiviteten.

Risikoanalyse krever bruk av tilgjengelig informasjon for å vurdere sannsynligheten for forekomst av visse hendelser og mulig omfang av konsekvensene.

Risiko er som regel forstått som negativhendelser og omstendigheter, for eksempel tap ved utførelse av venturevirksomhet, naturkatastrofer med alvorlige konsekvenser etc. Likevel hjelper risikanalyse å identifisere deres potensielle positive konsekvenser. Det er nødvendig å identifisere fremtidige problemer og vurdere utviklingsutsikter.

Risikoanalyse utføres på kvantitative og kvalitative nivåer (risikoanalysemetoder velges individuelt).

I kvantitativ analyse av fenomenene under studienTilordne numeriske (kvantitative) verdier, bruk empiriske data. På dette nivået er analysen ekstremt objektiv og nøyaktig (for denne metoden) karakter.

Kvalitativ analyse inkluderer en intern (instinktiv) vurdering av nye forhold. På dette nivået er subjektivitet og relaterte tvil tillatt.

Sammenligning av disse to nivåene av analyse, er det nødvendig å dvæle mer detaljert på kvantitative. Det kan gjøres på forskjellige måter.

I den deterministiske tilnærmingen,punkt estimater. For å forstå hva som kan være resultatene i enkelte tilfeller, tilordnes forskjellige hendelser visse verdier. For eksempel i den økonomiske modellen kan du vurdere slike alternativer: det verste (fremtidige tap), det beste (fremtidige overskudd) og mest sannsynlige (moderat, relativt resultat).

I dette tilfellet har metoden flere ulemper: det tar ikke hensyn til mange mulige scenarier, men konsentrerer seg bare om noen få grunnleggende versjoner (alle anses å være ekvivalente); Det er ikke gitt nok hensyn til faktorer som kan påvirke utviklingen av situasjonen, noe som fører til en forenkling av modellen. Imidlertid bruker mange bedrifter denne tilnærmingen til tross for den relativt lave påliteligheten av resultatene av en slik analyse.

Stokastisk risikoanalyse (Monte Carlo metode)er mer pålitelig. Med denne tilnærmingen er de innledende parametrene representert som verdier (produsere en sannsynlighetsfordeling). I dette tilfellet har forskjellige variabler forskjellig sannsynlighet for at det oppstår konsekvenser. Verdier velges tilfeldig, basert på mulige sannsynlighetsfordeler.

Prøver kalles iterasjoner. Resultatene av prøvene registreres. For simuleringen gjentas prøvetakingsprosedyren hundrevis av ganger, slik at slike resultater er mye mer i stand til å avsløre sannsynligheten for forekomst av de forventede hendelsene. Dataene fra slik modellering kan vise ikke bare fremtidige hendelser, men viser også sannsynligheten for deres forekomst. Resultatene kan representeres grafisk, samt reflektere deres følsomhet, det vil si å vise hvilken av variablene som har mest påvirket resultatet. Ved hjelp av denne metoden er det også mulig å vise forholdet mellom de første variablene.

Det er mest hensiktsmessig å utføre en kvantitativ analyseRisiko på grunnlag av Excel-regneark, fordi verktøyene i dette programmet lar deg legge til nye funksjoner for å få muligheten til å distribuere sannsynligheten og få de mest nøyaktige resultatene.